Hogyan számol a kalkulátor?
- Egyben: a teljes összegért a kezdőnap záróárán vásárol, a vételi díj levonásával.
- Részletekben: az összeget elosztja a vásárlások számával, és az elosztás ideje alatt hetente vagy havonta vásárol.
- A még be nem fektetett pénz kamat nélkül, készpénzben vár.
- Mindkét stratégiát az értékelés napjának záróárán értékeli.
Példa a mai adatokkal
Ha 2024. január 2-án 1 000 000 Ft-ért egyszerre vettél volna bitcoint, a 2026. november 3-i árfolyamon 1 594 257 Ft-ot érne. Ha ugyanezt 12 hónapon át havonta 83 333 Ft-os részletekben fektetted volna be, 1 146 155 Ft lenne. Ugyanilyen hosszú időszakokra nézve az egyösszegű befektetés a múltban az esetek 67%-ában hozott többet.
Gyakori kérdések
Mi a különbség az egyösszegű befektetés és a DCA között?
Egyösszegű befektetésnél a teljes összegért egyszerre vásárolsz. DCA-nál (dollar-cost averaging, átlagáras vásárlás) ugyanezt az összeget egyenlő részletekben, rendszeresen – például 12 hónapon át havonta – fekteted be, a még be nem fektetett rész addig készpénzben vár.
Melyik a jobb?
Emelkedő piacon jellemzően az egyösszegű befektetés hoz többet, mert a pénz hamarabb dolgozik. A DCA akkor nyer, ha az elosztás ideje alatt esik az árfolyam, és csökkenti annak a kockázatát, hogy közvetlenül egy csúcs előtt fektetsz be mindent. A kalkulátor azt is megmutatja, hogy a múltban az összes hasonló időszakból az esetek hány százalékában nyert az egyik vagy a másik.
Hogyan számolja a kalkulátor a múltbeli győzelmi arányt?
A teljes árfolyam-előzményen minden hétről indít egy-egy összehasonlítást ugyanazzal az elosztási idővel, gyakorisággal, díjjal és értékelési időtávval, mint amit beállítottál, és megszámolja, hányszor ért többet a végén az egyösszegű befektetés. A múltbeli eredmény nem garantálja a jövőbelit.
Számol a kalkulátor kamattal a még be nem fektetett pénzre?
Nem: a részletekben vásárlásnál a még be nem fektetett pénz kamat nélkül vár. Ha ezt az összeget közben például állampapírban vagy betétben tartod, a DCA eredménye ennél valamivel jobb lehet.
A kalkulátor múltbeli adatokon alapuló visszatesztelés, tájékoztató jellegű, és nem minősül befektetési tanácsnak. A múltbeli hozam nem garantálja a jövőbeli eredményt. Forintban és euróban 2016 áprilisától, dollárban 2011 augusztusától számol.